Conseil en Gestion de Patrimoine
Un accompagnement sur-mesure pour construire, développer et transmettre votre patrimoine. Nos conseillers certifiés vous guident vers les meilleures décisions financières.
*Données moyennes sur 5 ans, non garanties
Un accompagnement à 360°
De l'audit patrimonial à la transmission, nous couvrons l'ensemble de vos besoins avec une approche globale et cohérente.
Bilan patrimonial
Analyse complète de votre situation patrimoniale, familiale et fiscale pour définir une stratégie sur-mesure.
- Audit complet
- Analyse fiscale
- Recommandations personnalisées
Stratégie d'investissement
Définition d'une allocation d'actifs adaptée à vos objectifs, votre horizon et votre profil de risque.
- Allocation sur-mesure
- Diversification
- Optimisation rendement/risque
Optimisation fiscale
Réduction de votre charge fiscale grâce aux dispositifs légaux les plus adaptés à votre situation.
- Défiscalisation
- PER et assurance-vie
- Investissements éligibles
Transmission
Anticipation et organisation de la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions.
- Donation
- Démembrement
- Assurance-vie
Stratégie immobilière
Conseil en investissement immobilier : acquisition, financement, optimisation fiscale.
- SCPI
- Immobilier locatif
- Pinel, LMNP
Protection
Sécurisation de votre patrimoine et protection de vos proches face aux aléas de la vie.
- Prévoyance
- Assurance
- Régimes matrimoniaux
Un processus structuré
Rencontre découverte
1hPremier rendez-vous gratuit pour comprendre votre situation, vos objectifs et vos contraintes.
Analyse approfondie
2-3 semainesÉtude complète de votre patrimoine, simulation de scenarii et identification des optimisations.
Restitution & Préconisations
2hPrésentation de notre rapport détaillé avec recommandations concrètes et chiffrées.
Mise en œuvre
VariableAccompagnement dans l'implémentation des solutions : ouverture de contrats, arbitrages, etc.
Suivi régulier
ContinuPoints trimestriels pour suivre l'évolution de votre patrimoine et ajuster la stratégie.
Des solutions pour chaque profil
Cadres & Dirigeants
- Optimisation de la rémunération
- Préparation de la retraite
- Protection sociale
- Investissement des primes
Professions libérales
- Statut juridique optimal
- Prévoyance et retraite
- Immobilier professionnel
- Transmission du cabinet
Chefs d'entreprise
- Holding et optimisation
- Cession d'entreprise
- Management package
- Protection du patrimoine
Familles patrimoniales
- Transmission anticipée
- Gouvernance familiale
- Philanthropie
- Family office
Questions fréquentes
Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un professionnel qui accompagne ses clients dans l'organisation, le développement et la transmission de leur patrimoine. Il dispose d'une vision globale (juridique, fiscale, financière) et propose des solutions adaptées à chaque situation.
Il n'y a pas de montant minimum. Dès lors que vous avez des questions sur l'organisation de votre épargne, votre fiscalité ou la protection de vos proches, un CGP peut vous apporter de la valeur. En pratique, nos clients ont généralement un patrimoine à partir de 100 000€.
Notre rémunération est transparente et se compose de deux éléments : des honoraires de conseil pour les missions d'ingénierie patrimoniale, et des commissions sur les produits souscrits (assurance-vie, SCPI, etc.). Le premier rendez-vous est toujours gratuit et sans engagement.
Oui, FINAVEO est un cabinet indépendant. Nous ne sommes liés à aucun établissement bancaire ou compagnie d'assurance. Cette indépendance nous permet de sélectionner les meilleures solutions du marché pour nos clients, sans conflit d'intérêts.
La gestion de patrimoine s'inscrit dans la durée. Au-delà de la mise en place initiale de la stratégie, nous assurons un suivi régulier avec des points trimestriels ou semestriels selon vos besoins. Votre situation évolue, votre stratégie patrimoniale doit s'adapter.
Prêt à optimiser votre patrimoine ?
Bénéficiez d'un premier rendez-vous gratuit et sans engagement avec l'un de nos conseillers